从孟加拉国央行，到美联储，再到菲律宾，各银行和手艺供给商都拒绝认可本人在此事务中具有过失。

　　近期，孟加拉国央行纽约联储账户1.01亿美元资金被盗案惹起轩然大波。被盗资金中，有2000万美元被转到斯里兰卡，目前已被追回。别的8100万美元被转到菲律宾，至今去向未知。

　　据《金融时报》18日报道，本地时间2月5日（周五），孟加拉国央行平安买卖办公室的打印机再次呈现毛病，无法获取前一日的买卖记实。2月6日，该行工作人员发觉，他们的SWIFT金融买卖系统无法打开。按照达卡差人局后来披露的消息，其时大屏幕上显示：“文件缺失或更改。”

　　该国央行当日最终从头进入其系统、打印机也恢复一般，这时他们发觉了纽约联储向该行发送的数条消息，内容是对孟加拉国央行2月4日通过SWIFT系统的连续串转账提出质疑。

　　当他们发觉非常买卖时当即向美联储、马尼拉菲律宾中华银行（Rizal Commercial Banking Corporation）、花旗银行、纽约梅隆银行、富国银行以及斯里兰卡泛亚银行（Pan Asia Banking Corporation）发出遏制买卖的指令，但为时已晚。

　　孟加拉国是穆斯林国度，周末为周五与周六两天，而周日则是工作日第一天。2月7日周日此日，当孟加拉国央行通过邮件、电报、德律风等各类体例联系纽约联储时，纽约联储正值周末而未能及时回应。 2月8日周一此日则正值菲律宾假日，庆贺中国夏历新年。

　　“我们其时很害怕，不清晰具体环境如何，不晓得到底丢失了几多钱。”孟加拉国央行官员称。

　　与其他央行一样，孟加拉国央行在纽约联储开设账户，用以进行国际领取。纽约联储总共收到了35个“虚假”的孟加拉国央行转账指令，并按照指令进行了5次转账，资金总额达1.01亿美元。但出于未知缘由，纽约联储并没有继续按照黑客要求进行别的30次转账。若是这30次买卖也成功的话，1亿美元的？澳门现金赌场开孟加拉国央行的丧失可能高达近10亿美元。

　　在1.01亿美元中，2000万美元转到了斯里兰卡一个号称长短当局组织的账下，这部门资金已被追回。缘由是，黑客在转账申请中将该组织名字中的“Foundation”错拼成了“Fandation”，买卖两头行德意志银行对此发生质疑，并向孟加拉国央行寻求声明，因而阻遏了此次买卖。

　　别的8100万美元则转移到了菲律宾的4个账户中，据称是为领取孟加拉国的基建项目，包罗桥梁、发电厂以及达卡的地铁项目。

　　菲律宾反洗钱委员会（AMLC）的Julia Bacay Abad 称，流入菲律宾的这部门资金2月5日进入了菲律宾中华银行（RCBC）马尼拉支行的4个账户。

　　接下来的一周，这部门资金被转到一个叫William So Go名下的一个账户，户孟加拉国央行是怎样弄丢10后又转给一个名为Philrem的汇款公司，然后进入了菲律宾博彩业。

　　此中，2900万美元进入了菲律宾布鲁姆贝瑞度假村公司（Bloomberry Resorts）的账户，2100万美元进入东方金沙官网休闲公司（Eastern Hawaii Leisure Company）账户，这两家公司都涉足博彩业。别的3100万美元现金由Philrem转给了一个名叫Weikang Xu的人，此人据称是一个带团经纪（Junket Agent），担任组织赌客到赌场赌钱。3100万美元现金据称重达3000斤。

　　值得留意的是，收到纽约联储8100万美元资金的菲律宾中华银行（RCBC）马尼拉支行的4个账户早在2015年5月份便已开户，但这几个账户到上个月收到纽约联储转账前不断未被利用。查询拜访者称，用来开户的驾驶证是伪造的。能够看出，罪犯可能早有预谋。

　　菲律宾国会上周关于该案件听证会的核心落在了菲律宾中华银行马尼拉支行行长Maia Santos Deguito身上。据《金融时报》报道，后来被转入的William So Go名下的账户是由菲律宾中华银行马尼拉支行行长Deguito所开，该账户后来的转账也是由Deguito放置。

　　路透社21日报道征引AMLC的文件称，2月8日，孟加拉国央行通过SWIFT银行间通信系统向RCBC发送了数条动静，要求其遏制买卖，偿还资金。但第二天早上73分钟内，这4个账户进行了5次提款买卖。到该支行当天稍晚时候答复孟加拉国央行时，8100万美元只剩下6.8305万美元。而颇为巧合的是，该行的监控系统在2月4日到9日这几天发生毛病。

　　Deguito在听证会上对此事暗示缄默。中华银行首席施行官Lorenzo Tan称，该行完全否定“任何知悉、共谋、参与1亿美元洗钱的行为” Tan还告诉菲律宾国会，由于银行的存款保密法令，他不克不及透露任何消息。

　　洗钱是菲律宾面对的一个最严峻问题，缘由是该国有大量国际毒品买卖，官员贪腐严峻，生齿私运，以及海外菲律宾人往其国内的汇款。菲律宾此前不断在全球反洗钱组织的“灰名单”上。

　　为此，该国在2013年点窜了其“反洗钱法案”，从此脱节了全球洗钱“灰名单”。但因为政治缘由，赌场业并没有被纳入“反洗钱法案”。而这恰好成为菲律宾反洗钱系统的软肋，博彩业成为菲律宾洗钱的抢手方针。

　　而菲律宾也鼎力成长博彩业。为成为与梦幻城、乐博娱乐城一样的亚洲赌场聚点，菲律宾机场附近建有两门第界级的大赌场，别的还有两个在建。

　　布鲁姆贝瑞度假村公司的Si永利20元erio Benny Tan称，赌场方面并没有对收到数百万美元发生质疑。“我们不晓得这是陋规其时是中国夏历新年赌场预期会有更多人来玩，因而不感觉这有什么非常。” Tan说。

　　“如斯大规模的资金流入了菲律宾赌场，凸显了菲律宾反洗钱系统的弱点，可能使菲律宾再次进入金融步履出格工作组（Financial Action Task Force）灰名单”，菲律宾国会议员Guingona称。

　　从孟加拉国央行，到美联储，再到菲律宾，各银行和手艺供给商都拒绝认可本人在此事务中具有过失。

　　纽约联储称，没有证据显示有与这些转账相关的任何人试图入侵其系统，“领取完全颠末SWIFT消息系统尺度的身份验证”。

　　《华尔街日报》21日报道征引收集平安公司火眼公司（FireEye Inc.）的查询拜访演讲称，早在事发前几周，黑客便将恶意代码植入孟加拉国央行的办事器，模仿伪造该行从美联储账户直达账的消息，以处置并授权虚假转账。该行遭到入侵的计较机多达32台。火眼公司正在孟加拉国央行总部查询拜访此事。

　　该公司查询拜访人员曾经确认，黑客的恶意软件“具有高级的批示和节制机能”，特地针对孟加拉国央行的SWIFT办事器Swift AllianceAccess (SAA) ，这是孟加拉国央行进入SWIFT收集系统的界面。

　　还不清晰罪犯若何将恶意软件植入到孟加拉国央行的电脑中。有孟加拉国官员称，答应黑客通过SWIFT系统发送棍骗消息的恶意软件可能仍然还留在孟加拉国央行的收集系统中。

　　除了植入恶意软件外，收集罪犯还利用了黑客东西，包罗键盘记实软件，监督击键记实，窃取了孟加拉国央行进入SWIFT系统的认证消息。SWIFT系统是全球银行间金融电信协会（简称SWIFT)供给的一个封锁系统，全球3000多家金融机构利客户操纵该系统通过发送平安的消息来授权金融买卖。

　　“我们重申，SWIFT收集系统本身没有被入侵，目前我们的首要使命是查询拜访中期演讲，让客户查抄内部平安，加强本地操作系统。”一位SWIFT讲话人称。

　　《金融时报》还称，孟加拉国当局机构以及其银行系统贪腐严峻，该国及美联储都没有解除孟加拉国央行内部人员作案的可能。